Вопрос-ответ

Актуальный Перечень вознаграждений с перечислением комиссий и плат по ним всегда размещен на следующей странице банка https://www.mtbank.by/about/rates/ur/ .

Выбираете Раздел "Юридическим лицам", подраздел "Платы, установленные по операциям юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" или подраздел "Платы, установленные по операциям с использованием банковских платежных карточек", в зависимости от вашего запроса.

Встречный платеж - комиссия, которая взимается в случае, когда вы со своего текущего (расчетного) счета день в день перечисляете денежные средства за пределы банка в размере большем, входящего сальдо на начало операционного дня.

Пример 1. На начало дня на счету было 100 р. Вам поступил платеж от контрагента из другого банка на сумму 100 р. В этот же день вы совершаете оплату на счет вне банка в размере 150 р., комиссия будет начислена на сумму 50 р. (150-100=50 р.)

Пример 2. На начало дня на счету было 100 р. Вам поступил платеж от контрагента из другого банка на сумму 100 р. В этот же день вы совершаете оплату на счет вне банка в размере 100р, комиссия не будет начислена.

Детальнее с информацией о начислении комиссии по встречным платежам вы можете ознакомиться в Общих условиях Перечня вознаграждения (п. 16), поскольку имеются исключения.

Размер комиссии - 0,1% от суммы (согласно п. 3.3. Перечня вознаграждений банка).

Вознаграждение по встречным платежам начисляется в конце операционного дня и списывается с текущего (расчетного) счета автоматически, при наличии денежных средств на нём.

Причину отказа можно самостоятельно посмотреть в системе дистанционного банковского обслуживания.

Интернет-банк: необходимо навести курсор мышки на значок «!». Высветится причина отказа.

Клиент-банк: необходимо изучить информацию, прописанную в колонке «ответ». Перечень частых причин отказов:

1. Использование запрещенных символов в назначении платежа.
   Пример: В назначении платежа прописано «оплата за компьютеры-клавиатуры.
   Комментарий к отклоненному документу: "Аннулирован 27.07.2022 11:33. Документ не может быть исполнен из-за наличия грубых ошибок: Запрещенный (-) символ в 71 позиции в назначении платежа".
   Действия: Переделать платежное поручение. При заполнении платежа в назначении запрещенными являются такие символы, как: «-», «/», «@».
2. Неверная очередность документа при проведении платежа в счет брони.
   Пример: В АИС ИДО есть неисполненные денежные обязательства, а на счете бронь на неотложные нужды. Платеж можно провести по 05 очереди.
   Комментарий к отклоненному документу: «Неверная очередь платежа, можно провести 05 очередью».
   Действия: При создании платежного поручения автоматически подтягивается 21 очередь, нужно поменять ее вручную на 05 очередь. Списание произведется за счет средств, забронированных на неотложные нужды.
3. Оставшаяся сумма брони меньше суммы проводимого платежа за счет этой брони.
   Пример: На счете стоит бронь на неотложные нужны в размере 1000 р. Отправлена платежка за счет брони на сумму 1500 р.
   Комментарий к отклоненному документу: «Остаток брони на неотложные нужды составляет 1000 р.
   Действия: уменьшить сумму платежа до 1000 р. возможного.
4. Недостаточно средств для проведения платежа.
   Пример: На счете 1000 р., был отправлен платеж на 1500 р.
   Комментарий к отклоненному документу: «Отказ в исполнении документа».
   Действия: переотправить платеж на сумму1000 р., доступную на счете или пополнить счет и переотправить платеж на 1500 р.
5. Платеж не соответствует условиям системы мгновенных платежей (далее СМП).
   Пример: Было отправлено платежное поручение с проставленным признаком «мгновенный платеж». Однако, на счете не оказалось доступного остатка, или есть ограничения, или в СМП техническое окно, или платеж отправленного типа не допустим к проведению по СМП.
   Комментарий: «Платеж не соответствует условиям СМП».
   Действия: переотправить платеж, учитывая причину отклонения документа.

Дополнительная возможность!!!

Для того чтобы знать обо всех отказанных платежах, можно самостоятельно настроить оповещение в Интернет-банке:

В личном кабинете через значок «колокольчика» включите оповещения, выбрав документы и статусы, по которым вы желаете получать уведомления.

Платежи проводятся в рабочие дни.

Сроки приема платежей: 09.00-16.00 как для иностранной валюты, так и для белорусских рублей. Внешние платежи (т.е. платежи в другие банки), отправленные в промежуток 15.30-16.00, проводятся с комиссией, смотрите Перечень вознаграждений банка (п.3.1). *исключение - платежи в бюджет.

Платежи, отправленные после 16.00, обрабатываются на следующий банковский день.
В день, предшествующий праздничному дню, время окончания срока прохождения документов, сокращается на один час.

!!!С 13.12.2022 стала доступна услуга отправки платеже по системе мгновенных платежей (далее СМП).
Для этого необходимо проставить признак «мгновенный платеж» при формировании платежного поручения.
По СМП можно производить следующие платежи 24/7 (за исключением технических окон ниже): оплату контрагенту в другой банк, вывод личного дохода ИП, платежи в бюджет.
Обращаем ваше внимание, в работе СМП есть техническое окно с 16:15 до 16:45. Платежи, отправленные в этот период времени автоматически отклоняются.
С комиссией за исполнение платежей, отправленных по СМП, вы можете ознакомиться в п.3.7 Перечня вознаграждений.

Вывод личного дохода ИП осуществляется платежным поручением в белорусских рублях с текущего расчетного счета ИП на вашу карту как физического лица. Такая карта предлагается к выпуску при открытии счета и подключении тарифного плана расчетно-кассового обслуживания. В состав тарифных планов входит бесплатное подключение и обслуживание Пакета услуг "Simple" с бесплатным снятием наличных во всех банкоматах страны. В качестве карты для перевода личного дохода ИП вы можете также использовать иную вашу действующую карту от МТБанка (кроме карт рассрочки). Никак об этом уведомлять сотрудников банка не нужно, осуществляйте платеж сразу на свою карту. Снятие средств в банкоматах с карт осуществляется согласно действующим условиям обслуживания конкретной карты. Обратите внимание, при переводе личного дохода на карту, на текущем (расчетном) счете ИП должна оставаться достаточная сумма для уплаты комиссии за данную операцию. Комиссия будет списана автоматически, дополнительных платежей осуществлять не нужно.

Если у вас еще нет карты, необходимо обратиться в удобное для вас отделение Банка, обслуживающее физических лиц, и оформить беслпатный пакет услуг Simple. Получить карту можно мгновенно. Со списком отделений вы можете ознакомиться по ссылке: https://www.mtbank.by/offices/. Для удобства поиска ближайшего отделения в фильтре нужно поставить галочку «Дебетовые карты».

Данная норма банком не регулируется. Порядок и установление сроков сдачи наличных денег в обслуживающий банк регулирует Инструкция НБ РБ №117.

По общему правилу:

Юридические лица, индивидуальные предприниматели, открывшие текущие (расчетные) банковские счета,

1. Которые имеют ежедневные либо постоянные поступления наличных (более 5 дней в предыдущем календарном месяце) белорусских рублей самостоятельно в письменной форме определяют порядок и сроки сдачи наличных белорусских рублей.
2. Которые имеют непостоянные поступления наличных белорусских рублей (не более 5 дней в предыдущем календарном месяце), самостоятельно в письменной форме определяют остаток наличных белорусских рублей, порядок и сроки их сдачи и (или) сроки выдачи, за исключением сроков выдачи наличных белорусских рублей на оплату труда, выплату стипендий, пенсий, пособий, дивидендов, алиментов.

Сдача выручки не в кассу банка

Сдать выручку возможно без привязки к режиму работы касс и операционному дню следующими способами:

1. Через Автоматизированную депозитную машину (АДМ). Оформить доступ можно любому сотруднику компании. Подробнее о данной машине, правилах пользования, подключения и адресах ее расположения можно почитать https://www.mtbank.by/business/self-encashment/.
2. Через Cash-in. Устройство для приема наличных денег и зачисления их на карту. Для внесения выручки таким способом вам необходима корпоративная карта, выпуск которой осуществляется бесплатного в рамках тарифных планов. Подробнее об адресах расположения Cash-in с функцией приема выручки можно почитать https://www.mtbank.by/business/self-encashment/.
3. Через Белпочту. Вносите выручку в удобном для вас отделении Белпочты вне зависимости от населенного пункта и наличия там отделений Банка. Подробнее об услуге можно почитать https://www.mtbank.by/business/self-encashment/.

Сдача выручки в кассу банка

Стандартный способ внесения наличной выручки через кассу доступен любому сотруднику.

• Если сумма выручки МЕНЕЕ 1000 базовых величин достаточно указать номер текущего (расчетного) счета, на который хотите произвести пополнение.
• Если сумма выручки БОЛЕЕ 1000 базовых величин ,с собой необходимо иметь паспорт и указать номер текущего (расчетного) счета, на который хотите произвести пополнение, а также предоставить кассиру свой паспорт.
  

Для начала вам нужно:

1. определиться, подлежит ли контракт регистрации на портале НБ РБ: если сумма по контракту превышает 4000 БВ, либо сумма в контракте отсутствует или не определена, то регистрация контракта на портале НБ РБ необходима.
2. произвести регистрацию можно сразу после заключения контракта, либо в течение 7-ми рабочих дней, после поступления валютной выручки в банк, не считая дня зачисления.
3. в течение 7-ми рабочих дней после поступления валютной выручки в банк, не считая дня зачисления оформить «Сведения о поступлении денежных средств по валютной операции». В Клиент-банке – запрос 252, в Интернет-банке – запрос 207.
4. во вложениях можете ознакомиться с порядком оформления сведений:

• в Интернет-Банке
• Клиент-банке

В случае наличия вопросов просим обратиться по общую линию Контакт-центра  +375 (29) 181-00-00 или к сотруднику отделения по работе с юридическими лицами.

Размер комиссии за валютный платеж определятся согласно п. 4.1 Перечня вознаграждений банка.

Для пересчета используются курсы, установленные Национальным банком Республики Беларусь на день оплаты (взыскания), если иное не предусмотрено договором.

При отсутствии на счете белорусских рублей, комиссия за валютные переводы может взиматься в иностранной валюте. При взыскании банком комиссионного вознаграждения в иностранной валюте программным путем используется следующий приоритет:

• доллар США,
• евро,
• российский рубль,
• другие валюты.

При отсутствии или недостаточности средств на всех счетах для оплаты комиссии за валютный перевод, платеж уйдет в полном объеме, а комиссия спишется со счета, как только поступят денежные средства.

При наличии ограничений на счетах (брони, ареста и т.д.) комиссия за валютный перевод может быть списана с комиссионного счета вида BY**MTBK3819, который может быть пополнен через кассу банка, платежным поручением из другого банка, произвольным платежом с карты физического лица.

На какие цели можно снять наличные денежные средства в BYN с текущего расчетного счёта?

1. Оплата труда, отпускные.
2. Пособия, премии, материальная помощь.
3. Командировочные.
4. Дивиденды.
5. Хозяйственно-операционные расходы (не более 100 БВ на протяжении одного дня).
6. Компенсации и возмещения.
7. Прочие, не противоречащие законодательству.

На какие цели можно снять наличные денежные средства в иностранной валюте с текущего валютного счёта?

1. Командировочные расходы, связанные с поездками сотрудников за пределы Республики Беларусь.
2. На выплату заработной платы ЮЛ-нерезидентом при условии, что трудовой договор (контракт) заключен за пределами РБ.

Кто может получить наличные денежные средства?

• Получить наличные денежные средства может физическое лицо, уполномоченное руководителем/ИП и указанное в заявлении на получение наличных средств (поля "Информация о представителе").
• Если речь идет о снятии дохода от предпринимательской деятельности, то только ИП либо иной представитель с нотариально заверенной доверенностью, оформленной от имени индивидуального предпринимателя.

Куда обращаться для снятия денежных средств со счета?

• Если вы оформили заявление на снятие онлайн и оно имеет статус «Исполнен», подходите на вашу точку обслуживания, можете сразу брать талон, который направит вас в кассу.
• Если вы не оформили заявление на снятие, подходите на вашу точку обслуживания, где совместно с сотрудником оформите все необходимые документы, далее Вы будете направлены в кассу.

Какие документы необходимо иметь при себе при получении наличных?

Памятка для создания заявления на снятие денежных средств в BYN:

• Для интернет-банка: Заявление на снятие наличных в Интернет-банке
• Для клиент-банка: Заявление на снятие наличных в Клиент-банке

Если статус платежного документа «Исполнен» - заявление на снятие наличных обработано сотрудником банка и передано в кассу обслуживающего подразделения. В этом случае для получения наличных денег можно обращаться сразу в кассу отделения, где Вы обслуживаетесь.

В краткой памятке можно изучить как самостоятельно узнать через Интернет-банк есть ли арест/приостановление, какие подробности можете там увидеть и какие нюансы есть с платежами.

В случае возникновения дополнительных вопросов Вам необходимо обращаться в органы, выставившие ограничения.

Бронь – установление суммы лимита к вашему счету, в рамках которой вы сможете осуществлять платежи вне зависимости от наличия неисполненных денежных обязательств. При наличии приостановлений и арестов бронь использовать нельзя (за исключением случаев, при которых уполномоченные органы выдают разрешение на проведение определенного перечня операций).

Наиболее распространенные виды броней, которые Вы можете себе установить самостоятельно:

• Бронь на неотложные нужды.

Бронь на неотложные нужды может выставляться в размере до 20% от оборота за предыдущий месяц, за исключением сумм банковских кредитов, зачисленных на текущий (расчетный) счет в предыдущем месяце, а также зачислений в рамках одного экономического субъекта (юридического лица).

Для установки брони необходимо сделать соответствующий запрос:

• В Интернет-банке   запрос номер 303.
• В Клиент-банке – запрос номер 64.

Нужная сумма высчитывается автоматически. Бронь действует только до конца месяца (до последнего банковского дня месяца включительно). Т.е. вы оформили бронь 15.07.2022, значит, пользоваться данным лимитом можете в период 15-29.07.2022. При начале нового месяца сможете сделать новую бронь.

Активировать бронь можно только один раз в месяц.

Платежи, отправляемые в счет брони на неотложные нужды, проводятся 05 очередью. При создании платежного поручения необходимо изменить очередь вручную.

• Бронь на заработную плату.

В счет данной брони может производиться выплата заработной платы за предыдущие месяцы. Бронь на заработную плату может выставляться в размере 1,5% бюджета прожиточного минимума на каждого сотрудника.

Для установления брони необходимо сделать соответствующий запрос:

• В Интернет-банке запрос номер 307.
• В Клиент-банке – запрос номер 65.

Нужную сумму вы высчитываете самостоятельно.

Бронь действует 30 календарных дней с момента ее выставления. Т.е. вы оформили бронь на ЗП 27.07.2023, значит, пользоваться данным лимитом можете в период 27.07.2023-25.08.2023.

Активировать бронь можно неограниченное количество раз в месяц.

Платежи, отправляемые в счет брони на заработную плату, проводятся 06 очередью. При создании платежного поручения необходимо изменить очередь вручную.

Лимит по брони и остаток в случае, если были произведены платежи в счет брони, Вам необходимо высчитывать самостоятельно или уточнять на общей линии Контакт-центра Банка  +375 (29) 181-00-00.

Комиссия за обслуживание по тарифному плану расчётно-кассового обслуживания (кроме "Просто счет" или "Торговый счет") начисляется в последний банковский день месяца.

Если Вы были подключены на любой из тарифных планов, кроме "Просто счет" или "Торговый счет":
В случае, если Вы не оплатили комиссию до 10 числа следующего месяца, комиссия выносится на просрочку. Если Вы не оплатили комиссию до конца этого месяца, то Вас автоматически отключат от тарифного плана и заблокируют систему дистанционного банковского обслуживания - клиент\интернет\мобильный банк (далее СДБО). Вы будете переведены на общие условия обслуживания  согласно Перечня Вознаграждений.

Пример: 28 июня начисляется комиссия за обслуживание по тарифному плану за июнь. В случае неуплаты, 10 июля комиссия выносится на просрочку. 31 июля начисляется комиссия за обслуживание по тарифному плану за июль. В случае неуплаты, 1 августа отключается тарифный план и производится перевод на обслуживание на общую систему согласно действующего Перечня вознаграждений, а также блокируется доступ в СДБО.

Комиссия за обслуживание по тарифному плану расчётно-кассового обслуживания "Просто счёт " или "Торговый счёт в первый рабочий день месяца за текущий месяц и далее каждый месяц, подлежит уплате в период с момента начисления до 10-го числа месяца

Если Вы были подключены на тарифный план "Просто счет" или "Торговый счет":
В случае, если Вы не оплатили комиссию до 10 числа месяца, доступ к СДБО блокируется на 11 рабочий день месяца, обслуживание по тарифному плану не прекращается.

Пример: 1 июля начисляется комиссия за обслуживание по тарифному плану за июнь. В случае неуплаты до 10 июля, 15 июля (11 рабочий день) блокируется доступ в СДБО.

Для разблокировки доступа к системам дистанционного банковского обслуживания (далее СДБО) и дальнейшего обслуживания по тарифному плану (кроме тарифного плана "Просто счет" или "Торговый счёт" ) Вам необходимо:

• оплатить просроченную комиссию по тарифному плану
• оплатить комиссию за переподключение СДБО (согласно п. 2.4 Раздела 1 для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Перечня вознаграждений Банка);
• оплатить комиссию за обслуживание СДБО (согласно п. 2.1, п. 2.2 Раздела 1 для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Перечня вознаграждений Банка);
• после уплаты всех комиссий в течение 1 часа рабочего банковского дня будет восстановлен доступ к СДБО;
• для возвращения на желаемый тарифный план необходимо предоставить в банк заявление на подключение. Заявление на бумажном носителе можно привезти в отделение банка или отправить заявление через СДБО (305 запрос в Интернет-банке, 19/26 запрос в Клиент-банке).

Для разблокировки доступа к СДБО и дальнейшего обслуживания по тарифному плану "Просто счет" Вам необходимо внести на текущий (расчетный) счет сумму в размере, не менее установленной п. 2.1. Приложения 5 «Плата за обслуживание с использованием ДБО в иных случаях» Приложения 5 Перечня вознаграждений.

Оплату можно произвести следующими способами:

• Платежным поручением со счета иного банка на текущий (расчетный) счет Индивидуального предпринимателя (далее ИП)/Юридического лица (далее ЮЛ);
• Произвольным платежом с карты физического лица на текущий (расчетный) счет ИП/ЮЛ;
• В кассе на текущий (расчетный) счет ИП/ЮЛ.

!!! В случае наличия приостановлений по счету, оплату нужно производить исключительно на комиссионный счет (BY**MTBK3819). Для уточнения реквизитов счета, просим обратиться по общую линию Контакт-центра  +375 (29) 181-00-00 или к сотруднику отделения по работе с юридическими лицами.

Открыть дополнительный текущий (расчётный) счет можете следующими способами:

Вариант 1. Удаленно через запрос(в Интернет-банке 311 "заявление на открытие счета", в Клиент-банке запрос 221  "заявление на открытие счета").
Выберите вид счета, код валюты, в параметрах подтвердите, что информация по предоставленным ранее документам актуальна  и выбирите «ДА», проставьте галочку в пункте ознакомления с "Графиком обслуживания юридических лиц и ИП ЗАО "МТБанк".
Сохраните.
Подпишите и отправьте.

Когда статус запроса изменится на «исполнен», это будет означать, что счет открыт. Он автоматически добавится в Интернет-банк.
В Клиент-банке после исполнения документа, необходимо сделать 196 «запрос на получение счетов клиента из банка» для того, чтобы счет отобразился в Вашей системе.

Если все же данные изменились и НЕ касаются карточки с образцом подписи, сделайте запрос 305 "Произвольный документ", где произвольным текстом напишите об изменениях и приложите сканы актуальных документов. Отправьте в банк.

Вариант 2. В любом отделении по работе с юридическими лицами и ИП при личном присутствии.
Обратиться необходимо лицу от организации (ИП), имеющее право подписи согласно заявленной в банк карточке с образцами подписей, с паспортом.
Сотрудник оформляет заявление на открытие счета. Представитель организации подписывает заявление в присутствии сотрудника банка.
Заявление принимается в работу.

Заявление, поступившее в банк после 16:00, принимается в работу на следующий рабочий день.

Для смены тарифного плана необходимо предоставить в Банк соответствующее заявление: на бумажном носителе или через СДБО в Интернет-банке запрос 305 "Произвольный документ", в Клиент-банке запрос 19 «Текстовое сообщение в банк».

Смена тарифного плана осуществляется с 1 числа месяца, следующего за месяцем подачи заявления (например, при подаче заявления 5 мая, смена тарифа произойдет 1 июня).

В системах дистанционного банковского обслуживания при отправке платежей Вы можете ориентироваться на статус платежа, чтобы понять, на каком этапе находится Ваша операция.
В файле "Статусы платежей, их значение и доступный функционал" вы можете подробнее ознакомиться с вариантами статусов.

1. выслать сертификат ГосСУОК на электронную почту osdb@mtbank.by в формате p7b.
2. обратиться на общую линию Контакт-центра Банка +375 (29) 181-00-00 и сообщить сотруднику о том, что

Согласно ст. 121 Банковского кодекса РБ, банковской тайной являются и не подлежат разглашению сведения:

• о счетах и вкладах (депозитах), в том числе о наличии счета в банке (небанковской кредитно-финансовой организации), его владельце, номере и других реквизитах счета, размере средств, находящихся на счетах и во вкладах (депозитах);
• о конкретных сделках;
• об операциях без открытия счета;
• oб операциях по счетам и вкладам (депозитам);
• об имуществе, находящемся на хранении в банке.

В связи с этим, при возникновении необходимости получать вышеперечисленную информацию 3-им лицам (кроме руководителя), Вы должны указать их как уполномоченных лиц для получения информации, содержащей банковскую тайну.
Сделать это необходимо путем написания заявления определенной формы. Предоставить в банк заявление можно:

• через системы дистанционного банковского обслуживания (305 запрос в Интернет-банке, 19/26 запрос в Клиент-банке);
• в отделении по работе с юридическими лицами.

Уполномоченным лицом может быть любой человек, которого вы укажете в заявлении.